投資信託を始める際、多くの投資家が注目するのが「利回り」です。特に高利回りの投資信託は、お金を増やすための魅力的な選択肢として人気があります。しかし、その「高利回り」が本当にお得なのか、じっくりと考える必要があります。今回は、最新の高利回り投資信託ランキングとその背景、そして投資信託を選ぶ際のポイントについて詳しく解説します。
高利回り投資信託ランキングのトップを探る
まずは最新の高利回り投資信託ランキングを見てみましょう。このランキングは、2021年11月から2024年10月までの直近3年間における定額積み立てのパフォーマンスを基にしています。
| ランキング | ファンド名 | 分配金利回り | 元本の取り崩しなし |
|---|---|---|---|
| 1位 | ドイチェ DWSロシア・ルーブル債券投信（毎月分配型） | 高 | はい |
| 2位 | 大和 iFreeレバレッジFANG＋ | 高 | はい |
| 3位 | T＆Dアセット T＆Dダブルブル | 高 | はい |
これらのファンドは、分配金利回りが非常に高いことが特徴です。しかし、注意が必要です。高利回りを誇るファンドは、時にはリスクも高い場合があります。投資を始める前に、リスクとリターンのバランスをしっかりと理解しておくことが大切です。
インデックス型投資信託の魅力
インデックス型投資信託も人気があります。これらのファンドは、特定の市場指数に連動することを目指しており、分散投資のメリットを享受できます。以下は、インデックス型投資信託のランキングです。
| ランキング | ファンド名 | 利回り | 分配金の有無 |
|---|---|---|---|
| 1位 | 大和 iFreeNEXT FANG＋インデックス | 高 | なし |
| 2位 | 大和 FANG＋インデックス・オープン | 高 | なし |
| 3位 | 大和 テーマファンド | 高 | なし |
インデックス型は、通常の高利回り型に比べてリスクが低いとされています。また、分配金がないため、再投資に向いた選択肢とも言えます。
リスクとリターンの関係
高利回り投資信託の魅力は多くの人を惹きつけますが、リスクも理解しておく必要があります。高いリターンを得るためにはそれに見合うリスクを取る必要があるのです。特に、以下のポイントに注意してください。
- 市場のボラティリティ：特に外国債券や新興市場株式を含むファンドは、価格変動が激しい場合があります。
- 通貨リスク：外国資産に投資するファンドでは、為替レートの変動が直接的に影響を及ぼします。
- 金利リスク：金利の上下動が債券ファンドの価格に影響を与えることもあります。
投資信託選びのコツ
高利回り投資信託に興味がある方に向けて、投資信託を選ぶ際のコツをいくつか紹介します。
- 目的を明確にする：資産形成、老後の備え、短期的な利益確保など、投資の目的を明確にします。
- リスク許容度を確認する：自身のリスク許容度を理解し、それに合ったファンドを選びましょう。
- コストを把握する：信託報酬や販売手数料など、コストがリターンに与える影響を考慮します。
よくある質問
高利回り投資信託は初心者に向いていますか？
高利回りの投資信託は、リスクが高いため、初心者には必ずしも向いていない場合があります。まずはリスク管理がしやすいインデックス型やバランス型のファンドから始めるのがおすすめです。
元本の取り崩しがないファンドは安全ですか？
元本の取り崩しがないからといって完全に安全とは限りません。市場の変動やファンドの運用方針によっては元本割れのリスクも存在します。
分配金があるファンドとないファンド、どちらが良いですか？
投資の目的によります。定期的な収入を求めるなら分配金があるファンドが良いでしょう。長期的な資産形成を目指すなら、分配金を再投資することで複利効果を得られるファンドが向いています。
新NISA対象ファンドとは何ですか？
新NISAとは、税制優遇措置を受けられる個人投資家向けの制度です。新NISA対象ファンドは、この制度の対象となる投資信託で、通常の投資信託よりも税制面でのメリットがあります。
インデックス型の投資信託を選ぶメリットは何ですか？
インデックス型の投資信託は、低コストで分散投資が可能な点が大きなメリットです。また、長期的に安定したリターンを期待できるため、初心者にもおすすめです。
銀行での購入と証券会社での購入、どちらが良いですか？
一般的に、証券会社の方が選択肢が多く、手数料も安いことが多いです。しかし、銀行では窓口での相談ができるため、サポートを重視する方には銀行の方が良いかもしれません。
高利回り投資信託を選ぶ際は、リスクとリターンのバランスを考慮し、自分に合ったファンドを選ぶことが大切です。投資は自己責任で行い、長期的な視点で考えることが成功の鍵です。