投資の世界において、「全世界株式」という言葉を耳にすることが増えてきました。この投資方法は、世界中の市場に分散投資することでリスクを軽減しつつ、安定したリターンを期待するものです。しかし、実際にどれほどの利回りが期待できるのでしょうか？ここでは、様々なデータをもとに、全世界株式の利回りについて詳しく解説していきます。
全世界株式とは？
全世界株式とは、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（MSCI ACWI）に連動する投資信託を指します。これにより、先進国および新興国の株式市場に幅広く投資することが可能です。この投資信託は、地域ごとの経済成長を反映し、投資家に多様な収益機会を提供します。
全世界株式の利回りの実態
全世界株式の利回りについては、様々なデータが存在します。以下の表に、代表的な投資信託のリターンをまとめました。
| 期間 | リターン(年率) | 分類平均指数のリターン(年率) |
|---|---|---|
| 6ヵ月 | +13.14% | +12.36% |
| 1年 | +29.13% | +25.84% |
| 3年 | +17.55% | +10.60% |
| 5年 | +18.54% | –% |
6ヵ月の短期リターン
短期間でのリターンは、+13.14%と非常に高い数値を示しています。これにより、多くの投資家が短期的な利益を手にすることができました。
1年での急成長
1年のリターンは+29.13%となり、これは驚異的な成長率です。この成長は、世界経済の回復や市場の好調さに起因しています。
3年から5年の中期的な見通し
3年および5年のリターンは、それぞれ+17.55%と+18.54%です。この期間では、世界経済の変動および市場の調整も考慮されますが、平均的な指数を上回るパフォーマンスを維持しています。
10年での利回りの平均は？
長期的な視点で見ると、全世界株式の利回りの平均は年利9.52%が目安とされています。これは、投資家が長期間にわたって安定したリターンを期待できることを示しています。
しかし、投資信託の平均利回りは「3%~10％」とされ、どの年に投資を始めるかによってリターンは大きく異なります。例えば、リターン平均が15%の年もあれば-10%の年もあるため、長期的な視点での投資が重要です。
全世界株式の代表的な投資信託
ここで、全世界株式の中でも特に人気の高い投資信託を紹介します。
これらの投資信託は、手数料の低さと運用の安定性が評価されています。特に、eMAXIS Slimは多くの投資家から支持を集めています。
FAQ
全世界株式の利回りはどのくらい期待できる？
全世界株式の利回りは、長期的には年利9.52%が目安とされていますが、実際の利回りは市場の状況によって異なります。
なぜ全世界株式に投資するべき？
全世界株式は、リスクを分散しつつ幅広い地域の成長を享受できるため、安定したリターンが期待できるからです。
投資信託の手数料はどのくらい？
手数料は投資信託によって異なりますが、eMAXIS Slimなどの低コスト商品が人気です。
リターンが高い年と低い年があるのはなぜ？
市場の状況や経済の変動によって、リターンは大きく異なります。これにより、高い年もあれば低い年もあるのです。
長期投資のメリットは？
長期投資は、市場の一時的な変動に影響されにくく、安定したリターンを得やすくなります。
全世界株式は初心者にも向いている？
全世界株式は地域の分散効果が高く、初心者にもリスクを抑えた投資が可能です。
結論
全世界株式への投資は、長期的な視野で安定したリターンを期待することができる魅力的な選択肢です。利回りの変動はあるものの、地域の分散投資によるリスク軽減効果は大きく、初心者から経験豊富な投資家まで幅広くお勧めできる投資方法です。投資の際は、自分のリスク許容度や投資期間を考慮し、適切な商品を選ぶことが重要です。