投資の世界において、株式の利回りは多くの投資家にとって重要な指標です。特に全世界株式に関しては、リスクを分散しつつ安定したリターンを得るための選択肢として人気があります。この記事では、過去20年間の全世界株式の平均利回りについて詳しく探ってみましょう。これを読めば、投資戦略の策定に役立つ情報が得られること間違いなしです！
過去20年間の全世界株式の平均利回り
過去20年間の全世界株式の平均利回りは9.9％とされています。この数字は、長期的な投資戦略において非常に魅力的であることを示しています。利回りの根拠は、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）に連動するファンドの実績に基づいています。この指数は、世界中の株式市場をカバーし、広範な地域や産業にわたる分散投資を実現しています。
利回りの変動とその要因
利回りは一定ではなく、様々な要因によって変動します。例えば、経済の成長、金利の変動、企業の業績、地政学的リスクなどが影響を与えます。しかし、長期的に見れば、これらの変動要因は平均化され、安定した利回りを期待することができます。
表1：過去20年間の全世界株式の年次利回り
| 年度 | 利回り（％） |
|---|---|
| 2004 | 12.3 |
| 2005 | 9.7 |
| 2006 | 15.2 |
| 2007 | 7.1 |
| 2008 | -40.2 |
| 2009 | 26.5 |
| 2010 | 12.8 |
| 2011 | -5.5 |
| 2012 | 16.1 |
| 2013 | 23.2 |
| 2014 | 4.9 |
| 2015 | -2.4 |
| 2016 | 8.6 |
| 2017 | 22.4 |
| 2018 | -9.4 |
| 2019 | 26.6 |
| 2020 | 16.3 |
| 2021 | 21.8 |
| 2022 | -18.1 |
| 2023 | 15.4 |
利回りの変動は、この表を見ても明らかです。特に2008年の金融危機時には大きなマイナスを記録しましたが、その後のリバウンドによって長期的には安定した利回りを達成しています。
本気で積立投資を考えるなら？
積立投資を真剣に考える際には、いくつかの重要な要素を順番に考慮する必要があります。それは「金額」「資産」「投資方針」「投資スタイル」「ファンド」の順番です。このアプローチを取ることで、投資の目的に合った最適な戦略を構築することができます。
金額の設定
まずは、どれくらいの金額を積み立てるのかを決める必要があります。金額は、投資の目的や目標によって大きく異なるため、自分自身のライフスタイルや将来の計画に基づいて設定しましょう。
資産の選択
次に、どの資産に投資するかを決定します。全世界株式は、リスクを分散しつつ成長を目指す投資家にとって魅力的な選択肢です。他にも、債券や不動産など、異なる資産クラスを組み合わせてポートフォリオを多様化することも考慮に入れるべきです。
投資方針とスタイル
投資方針は、長期的な目標を達成するための計画を指します。例えば、リスクを最小限に抑えつつ安定したリターンを目指すのか、それとも高いリスクを取ってでも高リターンを追求するのかを決める必要があります。投資スタイルも、アクティブ運用かパッシブ運用かを選択することが求められます。
ファンドの選択
最後に、具体的なファンドを選びます。eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、低コストで高いパフォーマンスを誇る人気のファンドです。このようなファンドを活用することで、効率的な投資を実現できます。eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）公式サイト
運用期間によるシミュレーション結果
運用期間が異なると、期待できるリターンも変わってきます。例えば、20年間の運用期間で想定利回りが2％から8％であれば、以下のような結果になります。
表2：20年間の運用シミュレーション結果
| 想定利回り（％） | 終了時の金額（元本100万円） |
|---|---|
| 2 | 1,485万円 |
| 4 | 2,191万円 |
| 6 | 3,207万円 |
| 8 | 4,660万円 |
このように、利回りが少し上昇するだけで、最終的な資産額は大きく変動します。したがって、長期的な視点で高い利回りを目指すことが非常に重要です。
よくある質問
全世界株式の投資リスクは？
全世界株式は、地域や産業の分散が効いているため、個別株式に比べてリスクは低いとされています。しかし、株式市場全体が下落する場合は損失を被る可能性があります。
eMAXIS Slim 全世界株式の手数料は？
eMAXIS Slim 全世界株式は、非常に低コストなファンドで、信託報酬は年率0.1144％（税抜）となっています。低コストであることから、長期的な資産形成に適しています。
過去5年間の利回りはどうだったのか？
過去5年間のトータルリターンは年率19.22％と非常に高いパフォーマンスを示しています。これにより、短期間でも高い利回りを期待することができます。
投資を始めるにあたり、どのような準備が必要ですか？
まずは、投資の目的や目標を明確にすることが重要です。そして、信頼できる証券会社を選び、口座を開設しましょう。さらに、リスク許容度を理解し、適切な投資額を設定します。
全世界株式に投資するメリットは？
全世界株式は、地域や産業の多様化によりリスクを分散できる点が大きなメリットです。また、世界経済の成長を直接享受できるため、長期的な資産形成に向いています。
今後の見通しはどうなっていますか？
全世界株式の長期的な見通しは、世界経済の成長に伴い、引き続き安定した利回りが期待されます。しかし、短期的には市場の変動や不確実性に注意が必要です。
結論
全世界株式は、長期的な資産形成を目指す投資家にとって、リスクを分散しつつ高いリターンを期待できる魅力的な選択肢です。過去20年間の平均利回りは9.9％であり、これを参考に積立投資を計画することで、将来の資産形成に寄与することでしょう。投資を始める際は、慎重に計画を立て、自分に最適なファンドを選ぶことが大切です。